誠実にお客さまと向き合えるIFAの魅力

INDEX目次

これまでの経歴お聞かせ下さい。

大学を卒業して、東証1部証券会社に就職しました。2019年10月に退職し、バリューアドバイザーズに転職しました。

IFAへの転職のきっかけを教えてください。

勤め始めて3年目になるにつれて、お客様の方向を向いて仕事をするのではなく、会社の方向を見仕事をしていると感じたことがきっかけです。たくさんの賞を頂いても、自分なりにいろいろなことにチャレンジしてみても、報われないと思う自分がいました。将来、自分の子どもに「パパは何の仕事をしているの？」と聞かれたら、今の自分だと胸を張って答えられないと考えたときに、辞めたほうがいいなと思いました。そのタイミングで、勤めていた証券会社のOBでバリューアドバイザーズに移った方とお話しをする機会があり、IFAへの転職を決めました。

証券会社時代からIFAは知っていましたか？

IFAを知ったのは、退職する半年前ぐらいです。日経新聞でJapan Asset Managementさんの記事を読んで知りました。IFAの方とお話しをする2カ月前ぐらいに知って、証券会社を退職すると決断するまでは非常に速かったと思います。

IFAに移ることに対して不安はありましたか？

正直、不安はありました。ただ、悩んでいても仕方ないので自分がどうなりたいか考え、「自分で正解にしていけばいい」という捉え方をするようになりました。間違いなく残るよりも移ったほうが正解だと、それだけを思って動きました。

証券会社時代とIFAの働き方の違いはいかがですか？

お客様の時間に合わせて行動することが多くなったので自分自身でメリハリをつけるようになりました。今までは土日祝が休みだったので自然とメリハリをつけることができていましたがIFAになった当初は時間の使い方に戸惑いがありました。お金ありきで考えたら失敗すると思っています。証券会社時代と同じ年収が良いなら努力しないとその水準まではいけません。

バリューアドバイザーズで大切にしていることを教えてください。

お客さまにとって「なぜ運用する必要があるのか」を事前にヒアリングしています。大事なことは、お客さま自身が運用して何を成し遂げたいかだと思っています。証券会社時代は、次から次へと提案し、断られたらまた次から次、という営業方法でしたが、現在ではお客さま一人一人に時間をかけられるので、お客様の考えや悩みをしっかりと聞き出すことができます。資産の全体を把握させてもらえない場合など、ご相談内容によっては、お客さまにとって取れるリスクがわからないのでお断りすることもあります。

証券会社のいいところでIFA業界に取り入れていきたい部分はありますか？

取り入れたいことは、教育体制です。証券会社での働き方を知っているからこそ、お客さまを助けたいという強い思いが出てくるわけです。知らなかったら、原動力ゼロに近いと思います。お客さまに対する言葉にも乗ってくるエネルギーが変わってくると思います。

IFAを目指す方へのメッセージをお願いします。

私は、証券会社とIFA、どちらが自分の人生のためになるかと言えば、IFAだと思うんですよね。「IFA業界＝バリューアドバイザーズ」だとしてお伝えすると、正しい運用方法も分かりますし、証券以外の保険や相続、税金に関しても知識が付きます。そういう意味では、絶対に自分のためにもお客様のためになると思います。転職後の不安は何とでもなると思います。自分がどう在りたいかを大事にしてほしいです。やっていけるのだろうかと不安になる前に、自分がしたいと思ったように行動した方が成果は出ますし、人としての付加価値を上げるには、証券会社にいるよりかは、IFAという選択を取ったほうが大きいと思います。自分がどう在りたいかを突き詰めて考えたほうがいいと思います。それを考えた結果、証券会社にいたほうがいいのか、そうじゃなくてIFAに行こうと思えるのか、そこがまず入り口で、自分がどうあるべきかどうかは非常に大事だと思っています。

IFAになって良かったと思いますか？

よかったです。証券会社時代に、株を売るタイミングで悩むことは多かったですが、考えて解決することではないので、どんなにお客様のためを思っても損をさせてしまう可能性はあります。投機で一喜一憂し続ける自分の姿が想像できませんでした。今の仕事は、筋道を立て長期的な目線で動くので、本物の価値をお客さまに提供できると考えています。ただ数字だけを愚直に求めることにやる気が出るという方は、証券会社のほうが向いているかもしれないですね。

経歴

株式会社バリューアドバイザーズ
牧元　拓也様

大阪経済大学経済学部をご卒業後、東証1部証券会社に入社。
福岡県、三重県で金融商品を中心とした資産運用コンサルティング業務に従事する。
入社3年で業績優秀者表彰などの社内表彰を5度獲得。
証券のみならず保険や相続など、お客さま一人ひとりのライフプランに合わせた
資産運用のコンサルティングを実現するために株式会社バリューアドバイザーズに入社。