銀行・証券・保険に続く、IFA時代の到来を目指して

これまでのご経歴を教えてください。

私は、1987年にアイザワ証券に入社しました。早いことでもう35年になります。入社後は、配属になった支店等で17年間リテール営業に従事し、2004年に町田支店の支店長となり、その後、いくつかの支店長を経て、2015年に執行役員西日本営業本部長、2021年に首都圏営業第一ブロック長を経験させていただいて、2022年4月よりライフデザインパートナーズの社長を務めています。
ライフデザインパートナーズの社長に就任してからは、これまでリテール営業からキャリアをスタートし、長年にわたって証券業界に従事する中で培ったアドバイザー業務、人材育成、支店のマネジメントなどの経験をIFAビジネスに活かし、お客様の声、IFAの声を大切にしながら、会社運営をしております。

ライフデザインパートナーズ社について教えてください。

ライフデザインパートナーズ（通称：LDP）は、アイザワ証券グループの子会社の金融商品仲介業者です。子会社といっても、IFAである我々とお客様との間に親会社の都合や思惑が入り込むことはありません。
LDPのファイナンシャル・アドバイザーは、中立な立場の良きパートナーとしてお客様に寄り添い、末永くライフプランをデザイン、サポートすることを重点としています。 LDPはIFAの醍醐味、そして原点でもある「お客様の利益を第一に考えて行動すること 」を追求してまいります。

代表への就任が決まった際、どのように思われましたか？

証券業界で様々な経験をしてきましたが、「まさかキャリアの終盤にこんな大役が待っていたとは」と、感謝と使命感を感じています。長年、証券業界に従事してきた身ですが、これまで培ってきた経験を活かして、他のIFA業者の方々にはない、弊社独自のサービスをIFAやお客様に提供できるよう、色々な取り組みにチャレンジしていきたいと考えています。

金融業界におけるIFAの立ち位置や将来性について、どのようにお考えですか？

証券時代からIFAには注目しており、今後、IFAの時代が来るというのは予感していました。実際に、IFA業界に入ってみて、その流れが来ていることは感じつつも、一方で、まだまだこれからだとも思っています。しかし、近い将来、IFAは当たり前の選択肢となって、銀行・証券・保険と並ぶところまで来ると思います。 銀行も証券も保険も、それぞれに良いところはあると思いますが、お客様の資産運用・資産形成をワンストップでサポートできるのはIFAの強みと考えています。まだまだ、IFA業界の市場規模は証券と比較すると小さく、知名度も高くありませんが、真剣にお客様の将来を考え、寄り添い、良いサービスを提供し続けることができれば、必ずIFAの時代が来ると確信しております。

今後の貴社の方針をお聞かせ下さい。

親会社であるアイザワ証券グループが掲げている「徹底的なお客様目線」「顧客本位の業務運営」が弊社の基本方針になります。 その手段として、ゴールベースアプローチを中心とした提案を行い、お客様と二人三脚で中・長期的な目線で資産形成を行っていく体制の構築を目指しています。
しかし、現実としては、ゴールベースアプローチと言って積立投資ばかりを提案していたら、IFAとして満足のできる収入が得られるまでに、相当な時間が掛かってしまうという一面もあります。また、お客様としても、コツコツと積み立てるだけではない運用手法を望まれるケースもあると思います。そのようなケースにおいて、証券系のIFAが強みを発揮すると考えており、積立だけではなく、タイミングによっては株式や債券の売買を行ったり、その他、様々な商品を使った運用をご提案することでよりお客様の資産形成に貢献できると考えております。 このようにゴールベースアプローチにおいて、様々な商品を豊富な知識と経験をもってお客様にご提案できるチームになることをライフデザインパートナーズは目指しております。 また、IFAとして働く方々に向けても、働きやすい環境作りに注力しており、その一つとして、フルリモートの勤務形態を取っており、今後増えるであろう、育児や介護などの悩みを抱える方でも、安心して働ける職場づくりを目指しています。

証券業界の方に向けて一言

IFAという働き方について、「本当に自分でできるのだろうか？」と不安に思っていらっしゃる方も多いと聞くのですが、そういう方こそ、是非、IFAにチャレンジして欲しいと思っています。
以前、「トップ営業マンでなくてもIFAとして成功できる！？～所属企業の選び方で変わるIFAのキャリア形成～」というタイトルでセミナーを開催させていただいたのですが、タイトルにある通り、証券会社でトップ営業マンではなかった人でもIFAで成功することは十分に可能であると私は考えています。むしろ、そういう方こそ、IFAとして成功できる可能性を秘めていると思います。
証券会社には、組織としてのルールがあって、その中で結果を残せる人がトップ営業マンとなります。同じようにIFAには、IFAにおけるルールがあり、それは証券会社とはまた違ったルールと言えます。
我々、ライフデザインパートナーズにおける唯一無二のルールは、お客様が求めるゴールに近づくための伴走者となり、未来を共に創るパートナーであり続けることです。同じ想いを持って、IFAに従事したいという方には、是非、弊社でIFAにチャレンジしていただきたいと思います。

経歴

ライブデザインパートナーズ株式会社　
代表取締役社長　山下 雅明様

1987年アイザワ証券入社。各支店にて17年間リテール営業に従事。2004年町田支店支店長、その後、いくつかの支店長を経て、2015年に執行役員西日本営業本部長、2021年に首都圏営業第一ブロック長を経て、2022年4月より現職のライフデザインパートナーズ社長に就任。